国民信托-兴义阳光

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国民信托-兴义阳光发行机构：国民信托

100万

起投金额

6.4%-6.6%

预期年化

24个月

投资期限

付息方式：半年付息 投资方向：基础设施 募集规模：35000万

募集状态：在售项目所在地：-- 抵/质押物：-

 融资方AA 级发债主体+担保方AA级发债主体+提前归集资金

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产品亮点

资金用途是什么？

资金全部用于受让贵州兴义阳光资产经营管理集团有限公司持有的对兴义市政府约 4.5 亿元应收账款，到期兴义阳光按约回购应收账款。

还款来源有哪些？

1、第一还款来源：兴义市政府对应收账款项目的回购款；

2、第二还款来源：融资人兴义阳光营业收入；

3、第三还款来源：担保人兴义信恒营业收入。

风控措施如何？

1、AA担保：兴义信恒为兴义阳光到期支付回购款提供连带责任保证；

2、ZF债务确认：兴义市政府签订《债权债务确认与转让协议》，统筹安排；

3、应收账款确认：应收账款转让在中登网做转让登记；

4、融资方：兴义阳光为AA发债主体，是兴义市国资委全资控股的国有企业，主要负责兴义市基础建设项目；

5、担保方：兴义信恒AA发债主体，100%的股份实际控制人为兴义市人民ZF。

项目亮点有哪些？

1、融资方和担保方均为 AA 级发债主体，信誉良好：该融资方为市级平台发债主体，信用等级为 AA，主要负责兴义市基础建设项目，融资用途符合要求，且融资人营收、获利状况良好，未来发展稳定。担保方主体信用评级为 AA，债券信用评级为 AA，信用评级情况良好，且资产负债率仅为41.5%，负债水平低，财务结构稳健；

2、提前归集资金：资金归集：第 21、 22、 23、 24 个月，分别归集至信托本金的 10%、 20%、50%、 100%的比例，将资金打入信托专户内（归集资金不视为融资人提前还款），以保证信托资金如期退出；

3、项目所在地区域经济发展强劲：兴义市地处黔、滇、桂三省（区）结合部中心地带，是三省毗邻地区的商业集散地和通衢要塞，近 5 年财政增长保持稳定。

融资方是谁？

贵州兴义阳光资产经营管理集团有限公司

贵州兴义阳光资产经营管理集团有限公司（以下简称“兴义阳光”），成立于 2011 年 9 月，注册资金 4.6 亿元。兴义阳光 2015 年非公开发行公司债券证券，发行总额 3.5 亿元，债券期限 3 年，票面利率 5.9%，债券代码代码“ 118410”，证券简称“ 15 兴阳债”。根据 2015 年 9 月 1 日，鹏元资信出具的“贵州兴义阳光资产经营管理集团有限公司 2015 年公司债券信用评级报告”，兴义阳光发行主体长期信用等级为AA 级，债券信用等级为AA 级。

资金投向

基础设施

发行机构

国民信托有限公司成立于1987年1月,并于2004年1月经中国银行业监督管理委员会批准迁址北京并获重新登记。2007年调整经营范围更新营业执照，同时更名为“国民信托有限公司”，注册资本人民币伍亿伍仟万元；注册地址为北京市东城区安外西滨河路18号院。2008年7月22号，国民信托有限公司注册资本由5.5亿元人民币增加至10亿元人民币及相应变更公司章程事项已经国民信托股东会审议通过，并经中国银行业监督管理委员会北京银监局以京银监复［2008］457号文核准。以上变更事项于2008年7月18日完成工商变更登记。

风险提示

投资有风险，当您/贵单位进行投资时，可能获得投资收益，但同时也面临着投资风险，比如资金损失风险、运营风险、流动性风险等。您/贵单位在做出投资决策之前，请仔细阅读相关风险揭示书和投资协议、公司章程或者合伙协议等文件，充分认识投资的风险收益特征和产品特性，认真考虑可能存在的各项风险因素，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断并谨慎做出投资决策。